Банк Российской Федерации обнародовал советы банковским компаниям по борьбе с альтернативными схемами по легализации (обналичиванию) финансовых средств через учреждения торговли в розницу.

По данным регулятора, количество операций по обналичиванию финансовых средств посредством банковских счетов снизился, но наряду с этим фиксируется применение альтернативных схем, например, с участием компаний торговли в розницу. «Соответственно схеме, выручка, которую получает учреждение, торгующее в розницу продуктами, машинами либо стройматериалами, не отправляется на его банковские счета, а передается другим лицам, «клиентам» наличных финансовых средств. Те со своей стороны «расплачиваются» за наличность, перечисляя деньги на расчетные счета торговой компании методом множественных транзитных операций», - подчеркнул ЦБ РФ.
Регулятор подчернул, что «значительно чаще расчеты оформляются по контрактам об выполнении услуг, контрактам займа, уступки прав притязания, агентским контрактам, другими словами таким, где не предусмотрена оплата НДС ».
Национальный банк думает, что в итоге этих операций совершается не только увиливание от оплаты налогов, но и легализация (отмывание) доходов, полученных противозаконным методом, и преследуются другие противозаконные цели. Регулятор рекомендует банковским компаниям, где открыты счета учреждений торговли в розницу, ряд мер, которые окажут помощь установить, как честной является торговая компания в ведении своих денежных операций. Предложения ЦБ находятся в рекомендациях методического характера о увеличении внимания банковских компаний к обособленным операциям заказчиков от 4 декабря.